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政府公告

防范和打击处置非法集资知识宣传

2016年05月16日 浏览量: 来源: 市政府金融办 作者: 字体:  

一、什么是非法集资?

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、常见的非法集资有哪些表现形式?

借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

通过认领股份、入股分红进行非法集资;

通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品;

对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

利用传销或秘密串联的形式非法集资;

利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

利用“黄金投资”等理财形式进行非法集资。

三、 非法集资活动有哪些基本特征?

非法性,未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

公开性,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

利诱性,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

社会性,向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

四、打击和处置非法集资相关司法规定

(一)《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》关于非法吸收公众存款罪的定罪量刑

非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;

4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

(二)《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条关于共同犯罪的处理问题

为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费用、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

(三)《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条关于涉案财物的追缴和处置问题

向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

 

  五、非法集资典型案例

  1、互联网金融非法集资骗局

  林某、郭某等9名犯罪嫌疑人利用网络“e租宝”平台,承诺年收益率为9%至14.6%不等,以高利息、高回报等手段为引诱,通过电视、互联网、印发宣传单张等向社会公众推介的行为涉嫌利用“e租宝”平台非法吸收公众存款。广东省肇庆市端州区人民检察院2015年12月底批准逮捕该9名犯罪嫌疑人。目前此案正在进一步办理中。

  2、原始股骗局

  上海某环保科技发展有限公司,利用在上海某地方股权交易市场挂牌的身份,对外宣称“上市公司”,并通过互联网宣传造势,使不少投资者以为这是一家潜在的“绩优股”企业,同时还一度发售股权理财集资,承诺年收益达48%,超过同期银行存款收益20多倍。因涉嫌以“原始股”非法集资,该公司被依法立案查处,其法人代表被依法批捕。

  3、贵金属非法集资骗局

  某珠宝公司向社会群众宣传金生金黄金投资业务。投资客户在公司购买金条后送到该公司,并签订金银制品仓储服务协议,委托该公司进行金条再销售,协议约定每月给客户分配销售利润。合同到期后,客户将购买的金条及分配利润一并提取。此项业务带有一定的伪装性和欺骗性,其年利率达到12%,该公司涉嫌以“寄存代售”的方式非法吸收公众存款。

  4、房地产行业非法集资骗局

  鄂州某地产公司开发的“上上坊养老公寓”以收取“定购金”的名义,向社会公众吸收资金,宣称既可养老又可投资,并许以高额回报,声称5年后返利累计可占总投资额的80%。如此“划算”的楼盘现今却成了烂尾项目,其行为涉嫌非法集资。过后有集资参与者评论:“你贪的是他的利息,他要的是你的本金”。

  

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